比特币投资必看：2024年最佳入场时机？新手速成指南！

比特币中国教程

一、比特币简介

比特币（Bitcoin）是一种开创性的去中心化数字货币，它颠覆了传统的金融体系，于2009年由化名中本聪（Satoshi Nakamoto）的个人或团体首次提出。与由中央银行发行的法定货币不同，比特币不受任何中央机构的控制，而是完全依赖于点对点（P2P）网络、密码学原理以及工作量证明（Proof-of-Work, PoW）共识机制来保障其安全性和交易的透明性。比特币的诞生标志着区块链技术在金融领域的首次成功应用，它采用分布式账本技术记录所有交易，确保交易信息的公开、不可篡改和可追溯。

核心特性：

去中心化： 比特币网络不依赖于任何单一的中央机构进行管理或控制。交易验证和记录通过分布式共识机制（如工作量证明PoW）在整个网络中完成，避免了单点故障和审查。区块链的分布式特性确保了网络的开放性和透明性。
匿名性（或称假名性）： 比特币交易使用公钥地址作为交易身份，用户的真实身份不会直接暴露。虽然交易记录公开且可追溯，但将特定地址与个人身份关联需要额外的分析和信息。这种匿名性在一定程度上保护了用户的隐私，但也为非法活动提供了空间，因此需要配合监管措施。
总量有限： 比特币协议规定其总量上限为2100万枚。这种稀缺性是比特币作为价值储存手段的重要基础，可以对抗通货膨胀。挖矿奖励机制会随着时间推移逐渐减半（称为“减半”事件），最终停止新的比特币产生，进一步强化其稀缺性。
全球通用： 比特币交易可以在全球范围内进行，无需传统银行系统或支付网关的参与。跨境支付速度更快、成本更低，降低了国际贸易的摩擦。只需要互联网连接和比特币钱包，即可在全球任何地方进行交易。
不可篡改： 一旦比特币交易被确认并添加到区块链中，该记录几乎不可能被篡改。区块链的区块通过加密哈希链接在一起，任何对先前区块的修改都会导致后续区块的哈希失效，从而被网络识别和拒绝。这种特性保证了交易记录的完整性和安全性，增强了用户对系统的信任。

二、如何获取比特币

获取比特币的途径多种多样，主要包括交易所购买、参与挖矿、接受比特币支付以及进行场外交易(OTC)。每种方式都有其独特的优势和需要考虑的风险。

交易所购买： 这是目前最为普遍和便捷的比特币获取方式。通过加密货币交易所，用户可以利用法定货币或其他加密货币快速购买比特币。主流交易所包括币安（Binance）、火币（Huobi，现已更名为HTX）、OKEx（现已更名为OKX）、Coinbase等。
- 注册账户与KYC认证： 需要在选定的交易所注册账户，并完成身份验证（KYC，Know Your Customer）。KYC认证通常需要提供身份证件、地址证明等信息，以符合监管要求，确保交易安全。
- 充值： 完成注册和认证后，需要将资金充值到交易所账户。充值方式多样，包括银行转账、信用卡支付（部分交易所支持）、以及使用其他加密货币进行充值。注意不同充值方式的手续费和到账时间可能不同。
- 交易： 在交易所的交易界面，选择比特币（BTC）交易对，例如BTC/USDT、BTC/USD等。选择交易类型（市价单、限价单等），输入购买数量，确认交易即可。市价单会以当前市场最优价格立即成交，而限价单则允许用户设定期望购买价格，等待市场价格达到设定值时成交。
挖矿： 比特币挖矿是指通过计算机运行特定的算法，竞争解决复杂的数学难题，从而验证和记录比特币交易，并获得比特币奖励。挖矿是比特币网络的重要组成部分，维护着区块链的安全和稳定。
- 硬件投入： 比特币挖矿需要强大的计算能力，通常需要购买专业的矿机，例如ASIC（Application-Specific Integrated Circuit）矿机。ASIC矿机是专门为比特币挖矿设计的硬件设备，具有更高的算力和更低的能耗。
- 电力成本与散热： 挖矿过程中，矿机需要持续运行，消耗大量的电力。因此，选择电力成本较低的地区进行挖矿可以显著降低运营成本。同时，矿机在运行过程中会产生大量的热量，需要有效的散热系统来保证矿机的稳定运行。
- 难度调整与矿池： 比特币挖矿的难度会根据全网算力自动调整，以保证大约每10分钟产生一个区块。随着全网算力的增加，挖矿难度也会相应增加，单个矿工独立挖矿的成功率会降低。因此，许多矿工会加入矿池，共同挖矿，并按照贡献的算力比例分配收益。
接受比特币支付： 如果你经营线上或线下业务，或提供服务，可以考虑接受比特币作为支付方式，拓展客户群体，并利用比特币的跨境支付优势。
- 钱包设置与集成： 需要选择一个合适的比特币钱包来接收比特币。钱包类型包括软件钱包（桌面钱包、手机钱包）、硬件钱包和在线钱包。对于商家而言，可以选择集成支付网关，方便用户使用比特币进行支付。
- 价格波动风险管理： 比特币价格波动较大，接受比特币支付的商家需要考虑价格波动带来的风险。一种方法是将收到的比特币立即兑换成法定货币，以锁定收益。另一种方法是接受比特币，并将其作为一种投资资产持有。
场外交易 (OTC)： 场外交易是指直接与个人或机构进行比特币交易，绕过交易所，适用于大宗交易或对交易隐私有较高要求的用户。
- 安全性与信任： OTC交易需要高度的信任和安全保障。建议选择信誉良好的交易对手，或通过中间担保人进行交易，以降低交易风险。
- 价格协商与市场深度： OTC交易的价格通常需要双方协商确定，可能受到市场供需关系的影响。OTC市场的深度可能不如交易所，大宗交易可能会对价格产生较大影响。

三、比特币钱包

比特币钱包是管理比特币的关键工具，它不仅用于存储、发送和接收比特币，还负责处理交易签名和验证等核心功能。根据不同的存储方式、安全级别以及便捷性，比特币钱包可以划分为多种类型，满足不同用户的需求。

软件钱包： 软件钱包是一种安装在个人电脑、智能手机或平板电脑上的应用程序。它将用户的私钥存储在设备本地，允许用户直接控制自己的比特币。
- 桌面钱包： 桌面钱包是安装在桌面操作系统（如Windows、macOS、Linux）上的软件。Electrum和Bitcoin Core是两种流行的桌面钱包。Electrum以其轻量级和易用性而闻名，而Bitcoin Core则是一个完整的节点，需要下载和同步整个比特币区块链。桌面钱包的安全性较高，因为它将私钥存储在用户自己的计算机上。然而，用户有责任保护他们的计算机免受恶意软件的侵害。由于需要存储区块链数据（对于完整节点），桌面钱包可能会占用较多的存储空间。
- 移动钱包： 移动钱包是专为智能手机设计的应用程序，例如Trust Wallet和BRD。移动钱包的优点是使用方便，用户可以随时随地管理他们的比特币。然而，由于智能手机更容易受到病毒和恶意软件的攻击，移动钱包的安全性相对较低。如果手机丢失或被盗，用户的比特币也可能面临风险。因此，建议用户启用额外的安全措施，例如指纹识别或密码保护，并定期备份钱包。
硬件钱包： 硬件钱包是一种专门设计用于安全存储加密货币的物理设备，例如Ledger Nano S和Trezor。硬件钱包将用户的私钥存储在一个离线环境中，这意味着私钥永远不会暴露在网络上。当用户需要进行交易时，硬件钱包会要求用户通过设备上的按钮或屏幕确认交易。硬件钱包的安全性最高，因为它能够有效地防止黑客攻击和恶意软件感染。然而，硬件钱包需要购买，并且使用起来可能不如软件钱包方便。
在线钱包（Web钱包）： 在线钱包，也称为Web钱包，是由交易所或在线服务提供商托管的钱包。用户可以通过网页浏览器或移动应用程序访问他们的比特币。在线钱包的使用非常方便，因为用户无需下载任何软件或管理私钥。然而，在线钱包的安全性取决于服务提供商的信誉和安全措施。如果服务提供商被黑客攻击或倒闭，用户的比特币可能会丢失。因此，选择信誉良好且具有强大安全性的在线钱包至关重要。Coinbase和Binance等大型交易所提供在线钱包服务。
纸钱包： 纸钱包是一种将比特币地址和私钥打印在纸上的离线存储方法。纸钱包的安全性较高，因为它完全脱离网络，可以有效地防止黑客攻击。然而，纸钱包需要妥善保管纸张，防止丢失、损坏或被盗。使用纸钱包进行交易可能比较复杂，需要将私钥导入到软件钱包中。生成纸钱包可以使用诸如BitAddress之类的工具。

选择加密货币钱包的注意事项：

安全性： 选择具有良好安全记录和强大安全特性的钱包。这包括考察钱包是否开源，是否经过安全审计，以及是否有防止恶意软件和网络钓鱼攻击的保护措施。了解钱包的开发团队声誉也至关重要。
易用性： 选择用户界面友好、操作简单的钱包，尤其是对于初学者。清晰的导航、简洁的交易流程和易于理解的术语可以显著提升用户体验。考虑钱包是否提供教程或用户指南。
备份： 务必备份钱包的私钥或助记词，并将备份存储在安全的地方，最好是离线存储。私钥或助记词是访问和控制你的加密货币的唯一方式，丢失它们意味着永久失去你的资产。测试恢复流程，确保备份有效。
多重签名： 考虑使用多重签名钱包来提高安全性，尤其是在管理大量资金时。多重签名钱包需要多个授权才能进行交易，即使其中一个私钥泄露，攻击者也无法单独控制你的资产。了解不同多重签名方案的优缺点，选择适合自身需求的方案。

四、比特币交易

比特币交易是比特币网络的核心操作，它允许用户将比特币从一个地址转移到另一个地址。理解交易流程对于深入了解比特币至关重要。

发起交易： 使用比特币钱包应用程序或命令行工具发起交易。在此步骤中，用户需要指定以下关键信息：接收方的比特币地址（即接收者的公钥哈希）、发送的比特币数量、以及可选的交易手续费。比特币地址是用于接收比特币的唯一标识符，类似于银行账户号码。交易手续费是为了激励矿工将此交易包含到区块中，手续费越高，交易通常被处理得越快。钱包会自动选择合适的UTXO（未花费的交易输出）作为交易的输入，这些UTXO是之前收到的比特币，现在将被花费。
签名交易： 使用与发送比特币的地址相关联的私钥对交易进行数字签名。这个签名是交易合法性的关键证明。私钥是一个秘密的、只有所有者知道的字符串，用于生成数字签名。签名过程使用密码学算法，确保交易在传输过程中不被篡改。只有拥有对应私钥的人才能授权这笔交易。没有有效的签名，交易将被网络拒绝。
广播交易： 将构造好的、签名的交易广播到比特币网络中的各个节点。广播是指将交易发送给尽可能多的节点，以便它们能够将其传播到整个网络。节点会验证交易的有效性（例如，签名是否正确，UTXO是否未被花费）。如果交易有效，节点会将交易转发给其连接的其他节点，直到交易被广泛传播。
矿工验证： 矿工节点负责将网络中的交易打包成新的区块。矿工选择哪些交易加入区块取决于交易的手续费高低，手续费高的交易通常会被优先打包。矿工通过解决一个复杂的数学难题（工作量证明，Proof-of-Work）来创建新的区块，并将新区块添加到区块链中。这个过程被称为“挖矿”。验证交易包括检查交易的有效性，确保发送者有足够的余额（UTXO）来支付交易金额，以及签名是有效的。
确认交易： 交易需要经过多个区块的确认才能被认为是安全的。每当一个新的区块被添加到区块链上，交易就获得了一次确认。每个区块都包含对其前一个区块的引用（哈希值），从而形成一个不可篡改的链条。通常，建议等待至少6个区块的确认，以降低交易被逆转的风险（虽然这种情况发生的概率极低）。6个确认通常被认为是具有足够的安全性，可以防止双重支付攻击。

交易费用：

比特币交易需要支付一定的交易费用，这是比特币网络运作的关键机制。这些费用并非强制性的，但支付费用可以激励矿工将交易包含在区块中，从而确认交易。矿工会优先处理包含较高费用的交易，确保交易能够更快地被纳入区块链。

交易费用的计算并非固定值，而是动态变化的，主要受到两个因素的影响：交易的大小（以字节为单位）和比特币网络的拥堵程度。交易的大小取决于输入和输出的数量，输入和输出越多，交易的字节数就越大，所需的费用也就越高。当网络拥堵时，即待处理的交易数量过多时，矿工会选择费用更高的交易进行打包，导致整体交易费用上涨。

用户可以通过多种方式设置交易费用。钱包通常会提供预设的费用选项，例如“快速”、“普通”和“经济”，这些选项对应不同的费用水平和确认速度。高级用户也可以手动设置费用，以更精确地控制交易成本。一些在线资源，例如比特币费用估计器，可以帮助用户根据当前的网络状况估算合适的费用。

需要注意的是，如果交易费用设置过低，交易可能会长时间无法确认，甚至可能被网络丢弃。因此，在设置交易费用时，需要在速度和成本之间进行权衡，并密切关注当前的网络拥堵状况。

交易加速：

当您发起一笔加密货币交易后，网络中的矿工会验证并将该交易包含在下一个区块中。然而，如果交易费用设置过低，矿工可能不会优先处理您的交易，导致交易确认时间过长，甚至长时间处于Pending状态。此时，您可以使用交易加速服务，通过支付一定的费用，提高交易的优先级，从而更快地被矿工打包到区块中。

交易加速服务通常由矿池或第三方平台提供。这些服务商会利用其算力或与矿工的合作关系，将您的交易优先广播到网络中，并鼓励矿工将其优先打包进区块。

常见的交易加速方式包括：

手续费加速： 通过增加交易手续费，吸引矿工优先处理。一些钱包或交易平台提供动态手续费建议，可以根据当前网络拥堵情况，自动调整手续费。
矿池加速： 通过矿池提供的加速服务，直接将交易提交给矿池进行打包。
第三方加速平台： 使用专业的第三方加速平台，这些平台通常汇集了多个矿池的资源，能够更有效地加速交易。

需要注意的是，并非所有交易加速服务都能保证100%成功，尤其是在网络极度拥堵的情况下。另外，使用交易加速服务通常需要支付额外的费用，请在选择服务时仔细评估。

五、比特币安全

比特币的安全至关重要，直接关系到资产的保值与增值。因此，采取全面的安全措施至关重要，旨在最大程度地降低潜在风险。

保护私钥： 私钥是控制比特币的绝对凭证，类似于银行账户的密码，一旦丢失或泄露，将导致比特币资产永久丢失。务必将其视为最高机密，采取多种方式妥善保管，例如离线存储在硬件钱包中，或者使用多重签名技术分散存储。不要将私钥以任何形式泄露给任何人，包括声称是交易所客服或技术人员的人，谨防钓鱼诈骗。
使用强密码： 为比特币钱包和交易所账户设置复杂度高的强密码，密码应包含大小写字母、数字和特殊符号，并确保密码长度足够。避免使用容易被猜测到的信息，如生日、电话号码或常见单词。定期更换密码，建议每三个月更换一次，以降低密码被破解的风险。同时，不要在不同的网站或服务中使用相同的密码，以防止一个账户被攻破导致其他账户也受到威胁。
启用双重验证： 启用双重验证（2FA）可以为账户增加一层额外的安全保障。当登录比特币钱包或交易所账户时，除了需要输入密码外，还需要输入来自第二种验证方式的一次性验证码，例如短信验证码、谷歌验证器生成的验证码或硬件密钥。即使密码被泄露，攻击者也无法在没有第二重验证的情况下访问账户。强烈建议所有用户启用双重验证功能。
警惕钓鱼： 网络钓鱼是常见的攻击手段，攻击者会伪装成合法的网站、电子邮件或社交媒体信息，诱骗用户点击恶意链接或泄露个人信息。要特别警惕来路不明的电子邮件和短信，不要轻易点击其中的链接，尤其是在需要输入账户密码或私钥的情况下。仔细检查网站的域名和SSL证书，确保访问的是官方网站。如果收到可疑的信息，请立即向官方渠道进行核实。
定期备份： 定期备份比特币钱包至关重要，以防止因设备损坏、丢失或软件故障导致的数据丢失。备份应存储在安全的地方，例如离线存储设备或加密的云存储空间。建议同时备份钱包的助记词，这是恢复钱包的唯一方式。定期测试备份的有效性，确保在需要时能够成功恢复钱包。
了解风险： 充分了解比特币的潜在风险，包括价格波动风险、监管风险、技术风险和安全风险等。比特币价格波动剧烈，投资需谨慎。各国政府对比特币的监管政策尚不明确，存在监管政策变化的风险。比特币技术本身存在一些潜在的漏洞，可能被攻击者利用。交易所和钱包也可能面临黑客攻击的风险。只有充分了解这些风险，才能做出明智的投资决策，并采取相应的风险防范措施。

六、比特币的未来

比特币作为一种开创性的数字货币，展现出令人瞩目的发展潜力。尽管比特币生态系统仍需应对价格波动带来的风险以及全球范围内监管政策的不确定性，但其固有的去中心化架构、在一定程度上的匿名性、以及无国界的全球通用性赋予其在多个领域独特的竞争优势。

特别是在支付领域，比特币允许用户绕过传统的金融中介机构，实现点对点的价值转移，降低交易成本，提高交易效率。对于寻求资产多元化配置的投资者而言，比特币作为一种另类资产，也提供了新的投资选择。比特币在跨境汇款方面也具备显著优势，能够减少汇款时间和费用，为国际贸易和个人资金转移提供更便捷的解决方案。

伴随着底层区块链技术的持续进步和广泛应用，比特币不仅可以作为一种价值储存手段，还可以作为各种去中心化应用（dApps）的基础设施。例如，闪电网络等二层解决方案的出现，有效提升了比特币网络的交易速度和可扩展性，使其能够更好地满足日常支付需求。智能合约技术的集成也为比特币的应用场景带来了更多可能性，例如去中心化金融（DeFi）和供应链管理等。

比特币有望在数字经济中扮演更加关键的角色。随着技术的不断创新和生态系统的日益完善，比特币的应用场景将不断拓展，其价值也将得到进一步体现。然而，我们也必须清醒地认识到，比特币的发展道路并非一帆风顺，仍面临着技术瓶颈、安全风险以及监管挑战等多重考验。只有通过持续的技术创新和社区协作，才能克服这些挑战，最终实现比特币的长期可持续发展。